Доцент Финансового университета при правительстве России Пётр Щербаченко предупредил о риске блокировки банковской карты из-за быстрых транзакций. В интервью с NEWS.ru он указал, что финансовые учреждения обязаны контролировать операции для предотвращения незаконного отмывания денег и финансирования террористической деятельности.
Если в течение суток проводится более 30 операций либо средства переводятся сразу после их получения, это может вызвать подозрения. Щербаченко также отметил, что внимание банков могут привлечь карты, по которым отсутствуют регулярные платежи, например, за жилищно-коммунальные услуги или сотовую связь, а также счета с очень низким средним остатком.
Он уточнил, что в случае подозрительных операций, клиенту можно подтвердить свою активность через службу поддержки. Если же карта заблокирована согласно антиотмывочному законодательству, будет необходимо предоставить документы, подтверждающие законность платежа.
Экономист и доцент экономического факультета РУДН Лазарь Бадалов сообщил в интервью с НСН, что в текущий момент наибольшие шансы на получение одобрения кредита имеют те заявители, у которых нет активных кредитных обязательств.
